Les distributeurs automatiques de crypto-monnaies ont traité 160 millions de dollars de fonds illicites depuis 2019, selon TRM Labs

Dans une tendance inquiétante, TRM Labs a constaté que l'activité illicite aux distributeurs automatiques de crypto-monnaies est nettement plus élevée que dans l'industrie plus large de la crypto-monnaie.

Cela a incité les forces de l’ordre et les régulateurs du monde entier à exploiter les renseignements issus de la blockchain pour enquêter sur les fraudes et les délits financiers impliquant ces machines.

Augmentation des activités illicites sur les distributeurs automatiques de cryptomonnaies

Selon le dernier rapport de TRM Labs, ces services de crypto-monnaie, qui permettent aux utilisateurs d'échanger de la monnaie physique contre des actifs numériques, ont traité au moins 160 millions de dollars de volumes illicites depuis 2019.

Rien qu'en 2023, la proportion de transactions illicites aux distributeurs automatiques de cryptomonnaies a atteint 1,2 % de leur volume total, contre seulement 0,63 % pour l'ensemble de l'écosystème crypto.

Selon la plateforme de renseignement blockchain, cette disparité met en évidence les vulnérabilités uniques des distributeurs automatiques de cryptomonnaies face à la fraude et au blanchiment d'argent. Contrairement aux plateformes d'échange de cryptomonnaies traditionnelles, ces machines manquent souvent de protocoles stricts de connaissance du client (KYC) et de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), ce qui les rend attrayantes pour les criminels cherchant à transférer des fonds de manière anonyme.

Le rapport a également révélé que plus de 30 millions de dollars de volume illicite en 2023 étaient liés à des adresses frauduleuses connues, soulignant le rôle des distributeurs automatiques de crypto-monnaies dans la facilitation des stratagèmes frauduleux.

Ces résultats surviennent alors que les régulateurs mondiaux intensifient leur surveillance du secteur du cash-to-crypto. En Allemagne, les autorités ont récemment saisi 13 distributeurs automatiques de bitcoins sans licence et confisqué près de 250 000 euros en espèces, soulignant les efforts continus pour freiner les activités illégales associées à ces machines.

Des mesures de répression similaires ont été observées dans d’autres pays, notamment au Royaume-Uni et aux États-Unis, où les organismes de réglementation ont fermé de nombreux distributeurs automatiques de billets illicites ces dernières années.

L'essor des distributeurs automatiques de crypto-monnaies en Australie

Face aux craintes que ces machines puissent être exploitées par des acteurs malveillants à des fins de blanchiment d’argent et d’autres activités illicites, l’adoption des distributeurs automatiques de cryptomonnaies en Australie a explosé. Au cours des deux dernières années, TRM Labs a constaté une augmentation stupéfiante de 17 fois du nombre de kiosques dans le pays.

Cette croissance rapide a placé l’Australie au troisième rang des plus grands marchés mondiaux pour les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, juste derrière les États-Unis et le Canada. Cette hausse reflète la demande croissante d’un accès pratique aux actifs numériques, en particulier dans un pays où l’adoption des cryptomonnaies est en constante augmentation.

Cette expansion entraîne toutefois une surveillance accrue de la part des régulateurs, préoccupés par le risque que ces machines soient utilisées dans des activités illicites. Alors que le nombre de distributeurs automatiques de billets augmente, les autorités australiennes redoublent d’efforts pour s’assurer que les opérateurs respectent les protocoles de lutte contre le blanchiment d’argent, dans le but de trouver un équilibre entre la promotion de l’innovation et la protection du système financier.