Le marché des stablecoins a franchi une nouvelle étape, la capitalisation boursière totale établissant un nouveau record historique.
Cette réussite est le fruit d’une combinaison d’innovation technologique, de clarté réglementaire et d’une adoption institutionnelle accrue.
L'USDT et l'USDC règnent en maître parmi les concurrents émergents des stablecoins
Les données de DefiLlama montrent qu'au 26 août, la capitalisation boursière des stablecoins (hors algorithmique) a atteint le chiffre sans précédent de 168,51 milliards de dollars. L'USDT de Tether domine le marché, comme en témoigne sa capitalisation boursière de plus de 117 milliards de dollars. Cela représente près de 70 % de la capitalisation boursière totale.
L'USDC de Circle a également connu une croissance constante. Bien qu'il soit encore en deçà de son pic de 2022, l'USDC a atteint plus de 34 milliards de dollars de capitalisation boursière en août 2024. Ensemble, ces deux stablecoins représentent la part de marché du lion, reflétant leur rôle essentiel dans l'écosystème cryptographique plus large.
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Bien que l'USDT et l'USDC restent les forces dominantes, de nouveaux entrants comme le PYUSD de PayPal et le First Digital USD (FDUSD) gagnent également du terrain. BeInCrypto a rapporté que la capitalisation boursière du PYUSD avait dépassé la barre du milliard de dollars le week-end dernier. Cette étape est particulièrement remarquable, étant donné que PayPal a lancé le PYUSD il y a un an.
L'un des principaux moteurs de cette augmentation est son intégration avec la blockchain Solana en mai 2024. Cette initiative a ouvert de nouvelles opportunités pour les utilisateurs des protocoles DeFi basés sur Solana, qui offrent des incitations attrayantes, telles que des rendements annuels de 20 % pour les dépôts PYUSD.
Pendant ce temps, le FDUSD a connu une croissance remarquable sur Binance, la plus grande bourse mondiale de crypto-monnaies en termes de volume d'échanges. Lancée en juin 2023, la part de marché du FDUSD sur Binance a atteint un sommet historique de 39 % à la fin du mois de juillet 2024.
Selon un rapport récent du cabinet de recherche Kaiko, cette hausse a été alimentée par la réintroduction stratégique par Binance des frais de preneur nul pour la paire de trading FDUSD. Par conséquent, cette décision a considérablement augmenté son volume d'échange quotidien à une moyenne de 6,5 milliards de dollars.
« Cependant, le succès du FDUSD dépend fortement de Binance, car il est uniquement négocié sur la plateforme et étroitement lié à ses politiques de frais », ont averti les analystes de Kaiko.
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Les évolutions réglementaires favorables ont également stimulé la croissance du marché des stablecoins. Par exemple, dans l’Union européenne (UE), l’introduction du cadre réglementaire des marchés de crypto-actifs (MiCA) en juin 2024 a apporté une clarté indispensable aux émetteurs de stablecoins.
Cette clarté réglementaire a encouragé une plus grande participation institutionnelle, avec des acteurs majeurs comme Circle obtenant les licences nécessaires pour opérer au sein de l'UE. En outre, des institutions financières traditionnelles, telles que DWS de la Deutsche Bank, ont annoncé leur intention de lancer des stablecoins réglementés, légitimant ainsi davantage le marché.
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