L'évolution de l'écosystème financier basé sur Bitcoin, connu sous le nom de BTCfi, qui vise à créer une infrastructure décentralisée (DeFi) évolutive et interopérable pour prendre en charge une large gamme d'applications en chaîne.
Qu'est-ce que BTCfi ? Comment se divise l'écosystème DeFi basé sur Bitcoin ?
BTCfi est conçu comme une « deuxième couche » de Bitcoin, offrant non seulement un système de paiement plus efficace, mais également un réseau de réseaux comprenant des échanges décentralisés, des protocoles de prêt, des marchés de produits dérivés, etc.
Le dernier rapport de la société divise l'écosystème BTCfi en trois catégories principales : les chaînes de mise à l'échelle Bitcoin, les versions pontées de l'actif Bitcoin qui peuvent être utilisées sur ces chaînes et les applications décentralisées clés axées sur Bitcoin.
1. Chaînes de mise à l'échelle Bitcoin
Les « Bitcoin Scaling Chains » sont des solutions qui fonctionnent comme une couche 2, des chaînes latérales ou d’autres stratégies pour améliorer l’évolutivité et la facilité d’utilisation de Bitcoin. Parmi les principales solutions mentionnées dans le rapport, on trouve :
- Réseau Lightning:Un protocole de paiement de deuxième couche qui permet des transactions rapides et rentables en utilisant des canaux de paiement qui ne nécessitent pas que chaque transaction soit incluse dans la blockchain principale.
- Réseau liquide:Une chaîne latérale Bitcoin créée par Blockstream qui offre une vitesse de règlement et une confidentialité plus rapides, principalement utilisée par les institutions financières et les commerçants.
- Blockchain de base:Une infrastructure qui combine le consensus Nakamoto de Bitcoin avec un modèle de consensus appelé Satoshi Plus, qui étend les capacités des mineurs de Bitcoin pour fournir une plate-forme de contrats intelligents.
2. L'actif Bitcoin (actif Bitcoin)
Le rapport examine également les versions pontées de Bitcoin qui peuvent être utilisées sur ces chaînes de mise à l'échelle. Ces versions comprennent :
- noyauBTC:Une version pontée de Bitcoin qui peut être utilisée sur la blockchain Core, créée via un système décentralisé impliquant des « casiers », des liquidateurs et des slashers pour garantir une approche minimisant la confiance.
- L-BTC:L'actif natif du réseau Liquid, lié 1:1 à Bitcoin et utilisé pour des transactions plus rapides et plus privées.
- RBTC:Actif natif de RSK, qui permet aux utilisateurs d'utiliser Bitcoin sur la blockchain RSK avec un peg 1:1.
3. Principales applications décentralisées BTCfi
Enfin, le rapport explore plusieurs applications décentralisées (dapps) conçues pour étendre l'utilisation de Bitcoin, notamment via des solutions de pont sur des chaînes de mise à l'échelle. Certaines de ces dapps incluent :
- ALEX:Une plateforme DeFi sur Stacks qui propose des outils financiers tels que l'agriculture de rendement, les prêts et les échanges décentralisés.
- Sovryn:Un protocole sur RSK qui permet le trading, le prêt et la marge avec Bitcoin, tout en conservant le contrôle total des actifs.
- Financement Bitflow:Un DEX sur Stacks qui permet aux utilisateurs d'échanger, de prêter et de gagner en utilisant Bitcoin sans intermédiaire centralisé.
Conclusion
Le rapport conclut que BTCfi représente une avancée significative dans l'expansion des capacités de Bitcoin, offrant une gamme de solutions qui améliorent son évolutivité et son interopérabilité.
Même si bon nombre de ces technologies sont encore en phase de développement, le potentiel de création d’une infrastructure financière décentralisée et robuste est évident. Le rapport souligne toutefois l’importance de poursuivre les recherches et de consulter des experts pour bien comprendre les complexités et les implications de ces solutions.
BTCfi promet de s'aligner sur les principes de Bitcoin, en maintenant sa résilience et sa décentralisation, tout en étendant son utilisation bien au-delà des simples transactions de paiement.
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