Un tribunal fédéral australien a statué aujourd'hui (vendredi) que Bit Trade Pty Ltd, qui exploite la bourse crypto Kraken dans le pays, a violé les obligations de conception et de distribution (DDO) tout en proposant des produits de trading sur marge aux clients locaux.
Une victoire partielle pour ASIC
Cette décision intervient après que la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) a intenté un procès contre la société en septembre dernier pour avoir proposé des facilités de crédit avec ses produits de marge. Cependant, le tribunal n'a constaté de violations que dans une seule des deux allégations formulées par le régulateur contre la société.
Kraken a offert à ses clients un crédit pour l'utilisation de la plateforme pour vendre et acheter des cryptomonnaies, ce qu'elle appelle une « extension de marge », réalisée et remboursée soit en actifs numériques, soit en monnaie fiduciaire. Ses clients peuvent utiliser cette extension pour recevoir un crédit jusqu'à cinq fois la valeur de l'actif en garantie.
Selon le régulateur, les produits de marge peuvent être classés comme des dettes différées et donc comme des facilités de crédit. Il a allégué que la société avait violé les lois locales chaque fois qu'elle mettait le produit à la disposition d'un client.
Bien que le tribunal ait convenu qu'une extension de marge dans une monnaie nationale créait une dette différée, la transformant en facilité de crédit, il a estimé que le remboursement en monnaies numériques ne constitue pas une obligation de rembourser l'argent et ne constitue donc pas une dette différée.
« Il s’agit d’un résultat important pour l’ASIC impliquant une grande entreprise mondiale de crypto-monnaie », a déclaré la vice-présidente de l’ASIC, Sarah Court. « Nous avons lancé une procédure pour envoyer un message au secteur de la crypto-monnaie : nous continuerons à examiner les produits pour nous assurer qu’ils sont conformes aux obligations réglementaires afin de protéger les consommateurs. »
« Les consommateurs doivent bénéficier d’une protection complète »
Bit Trade, une filiale de Payward, propose des produits de trading sur marge depuis janvier 2020. Le régulateur a souligné que depuis le début de son obligation de conception et de distribution, au moins 1 160 clients australiens de Kraken ont utilisé le produit de trading sur marge, perdant environ 12,95 millions de dollars australiens.
Selon l'ordonnance du tribunal, ASIC et Bit Trade doivent se mettre d'accord sur des déclarations et des injonctions dans un délai de sept jours. Bien que le régulateur cherche à obtenir une sanction civile, il n'a pas encore révélé de chiffre au public.
« Le résultat d’aujourd’hui rappelle de manière significative au secteur des crypto-monnaies l’importance du respect des obligations de conception et de distribution », a ajouté le vice-président de l’ASIC. « Il est légalement obligatoire que les produits financiers soient distribués aux consommateurs de manière appropriée. Les consommateurs doivent bénéficier de la pleine protection de la loi lorsqu’ils négocient des produits de crypto-actifs, et nous continuerons à prendre des mesures pour garantir que cela se produise. »
Cet article a été écrit par Arnab Shome sur www.financemagnates.com.
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