Binance et CZ accusés d'avoir permis le blanchiment d'argent

La plus grande plateforme de trading de crypto-monnaies au monde, Binance, et son fondateur et ancien PDG, Changpeng Zhao (CZ), font face à des plaignants en recours collectif devant le tribunal fédéral de Seattle pour blanchiment d'argent présumé.

CZ purge actuellement une peine de quatre mois de prison après avoir conclu un accord avec le ministère américain de la Justice (DOJ) plus tôt cette année. Il devrait être libéré le 29 septembre.

Des investisseurs en crypto-monnaies intentent une action en justice Binance et la République tchèque pour avoir permis le blanchiment d'argent

Trois investisseurs en cryptomonnaies affirment qu'ils n'ont pas pu récupérer leurs actifs volés en raison de l'échec présumé de Binance à empêcher le blanchiment d'argent. Le 16 août, les plaignants ont déposé l'affaire devant le tribunal de district américain du district ouest de Washington, à Seattle. Représentés par des avocats spécialisés dans les recours collectifs, ils soutiennent que les actions de la bourse ont causé un préjudice aux consommateurs.

Selon la plainte, après le vol des fonds, le malfaiteur les a transférés à Binance, coupant ainsi le lien entre le registre et les actifs numériques des victimes, les rendant ainsi introuvables. Cependant, grâce à l'« enregistrement permanent » de la blockchain, ces transactions restent « traçables de manière permanente et précise ».

La poursuite allègue en outre que « sans une plateforme comme Binance.com pour blanchir les crypto-monnaies, un mauvais acteur qui vole les actifs de quelqu'un risque d'être traqué par les autorités grâce au traçage de la blockchain ».

Les avocats du recours collectif accusent Binance et CZ d'avoir facilité le blanchiment d'argent. Si cela est prouvé, cela pourrait signifier qu'ils ont violé la loi RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act).

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Le procès pourrait créer un précédent pour l'industrie

Bill Hughes, avocat chez Consensys et ayant travaillé au ministère de la Justice, a exprimé des doutes quant à la capacité des avocats des plaignants à s'acquitter de la charge de la preuve, ce qui les empêcherait potentiellement de justifier leurs allégations. S'ils échouent, l'affaire pourrait ne pas passer à la phase de découverte ou aux requêtes préalables au procès, où les deux parties examinent attentivement les preuves et construisent leurs arguments.

Malgré ces défis, les compétences de l'équipe juridique des plaignants pourraient représenter de sérieux risques pour Binance et CZ. Selon Hughes, ces avocats ont déjà représenté des groupes dans des procès contre Facebook pour atteinte à la vie privée des consommateurs, contre des fabricants d'opioïdes et contre Wells Fargo pour des comptes frauduleux.

« Ils ont les poches profondes et ils sentent le sang dans l’eau », remarque Hughes.

Hughes spécule également que si l’affaire entre dans la phase de découverte, elle pourrait avoir des implications plus larges pour l’industrie de la cryptographie. Binance étant potentiellement obligée de divulguer des détails sur le suivi des actifs et les processus de récupération, cela pourrait conduire à un contrôle réglementaire accru dans l’ensemble du secteur.

L'affaire testera l'efficacité de l'analyse de la blockchain et de la récupération des actifs sur la chaîne, attirant potentiellement l'attention d'agences comme le FBI et l'IRS.

« Oh, les choses que Binance serait incité à dire à propos du traçage et de la récupération – c'est une position assez difficile à occuper, honnêtement, si vous vous souciez de l'industrie », a expliqué l'avocat.

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Pendant ce temps, CZ reste en prison après avoir plaidé coupable d'avoir violé les lois américaines sur le blanchiment d'argent. Cela a conduit Binance à payer 4,3 milliards de dollars d'amendes pour application de la réglementation civile. Après sa démission en tant que PDG, Richard Teng a repris le rôle.

Malgré ces défis, Binance affirme avoir évité jusqu'à 2,4 milliards de dollars de pertes potentielles d'utilisateurs en 2024. Selon un récent communiqué de presse, la bourse a mis à profit une solide gestion des risques pour détecter et signaler les transactions suspectes, mettant ainsi fin efficacement à la fraude qui aurait pu toucher plus de 1,2 million d'utilisateurs.