Résumé complet :
- Un nouveau recours collectif est déposé contre Binance et CZ devant un tribunal américain
- Binance aurait permis le blanchiment d'argent provenant de crypto-monnaies volées
- Binance affirme avoir violé la loi RICO et les réglementations financières
- Suite à un accord de 4,3 milliards de dollars avec le ministère de la Justice en 2023
- Les analyses de la blockchain et les méthodes de récupération des actifs sont examinées de près
Binance, la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde, et son ancien PDG Changpeng « CZ » Zhao sont confrontés à un nouveau recours collectif déposé devant le tribunal de district des États-Unis pour le district ouest de Washington, à Seattle.
Le procès, intenté par trois investisseurs en crypto-monnaie, allègue que Binance n'a pas réussi à empêcher le blanchiment d'argent, permettant aux voleurs d'utiliser la plateforme pour blanchir des actifs numériques volés.
Les plaignants affirment que leurs cryptomonnaies ont été volées puis déposées sur Binance par les voleurs pour « supprimer le lien entre le registre et leurs actifs numériques », rendant les fonds volés intraçables. Ils soutiennent que le rôle de Binance dans ce processus viole la loi RICO (Racketeer Influenced and Corrupt Organizations Act).
Cette action en justice fait suite au règlement de 4,3 milliards de dollars conclu par Binance avec le ministère américain de la Justice en novembre 2023, où la bourse a admis avoir violé les lois anti-blanchiment d'argent.
Dans le cadre de cet accord, CZ a démissionné de son poste de PDG et a plaidé coupable d'un chef d'accusation de violation des règles de lutte contre le blanchiment d'argent. Il a ensuite été condamné à quatre mois de prison.
La nouvelle plainte allègue que l'ascension rapide de Binance pour devenir la plus grande plateforme d'échange de cryptomonnaies a été alimentée par une évasion délibérée de la réglementation américaine, ce qui aurait limité son accès au marché américain. Les plaignants soutiennent que CZ a donné la priorité aux profits plutôt qu'au respect de la loi, créant un environnement dans lequel les utilisateurs américains ont été encouragés à contourner les contrôles de conformité minimaux de la plateforme.
Selon la plainte, l'échec de Binance à mettre en œuvre des protocoles robustes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de connaissance du client (KYC) a transformé la bourse en une plaque tournante du blanchiment de cryptomonnaie, souvent volée par le biais de piratages et d'autres activités illicites.
La poursuite affirme que sans plateformes comme Binance pour blanchir les crypto-monnaies, il serait plus facile pour les autorités de traquer les mauvais acteurs en suivant leurs traces sur la blockchain.
Les experts juridiques ont souligné que cette action collective est une suite prévisible des précédentes mesures d'application de la loi prises par le gouvernement. Bill Hughes, avocat principal et directeur des questions réglementaires mondiales chez Consensys, a souligné que si l'affaire aboutit à un procès, elle pourrait avoir des implications importantes pour l'ensemble du secteur des cryptomonnaies.
Hughes a suggéré que le procès met Binance dans une position difficile, car elle pourrait avoir besoin de présenter des arguments sur le traçage et la récupération qui pourraient avoir un impact sur l'ensemble du secteur.
Le procès soulève également des questions sur l’efficacité des analyses de blockchain et des méthodes de récupération des actifs sur la chaîne. Si l’affaire passe à la phase de découverte ou aux requêtes préalables au procès, ces outils et techniques pourraient faire l’objet d’un examen minutieux.
Cette action en justice fait partie d'une série de défis auxquels sont confrontées Binance et CZ. En plus du règlement du ministère de la Justice, la Securities and Exchange Commission (SEC) américaine a intenté une action en justice contre Binance en juin 2023, accusant la bourse d'avoir induit la SEC en erreur sur ses contrôles de surveillance du marché et d'avoir gonflé artificiellement ses volumes de transactions.