Le secteur financier est confronté à une menace de fraude toujours croissante, avec des pertes mondiales dépassant 1 000 milliards de dollars par an. Alors que les interactions numériques continuent de se multiplier, les fraudeurs trouvent de nouveaux moyens d’exploiter le système, ce qui rend crucial pour les fintechs et les institutions financières de garder une longueur d’avance.
Pour lutter contre ce problème, nombreux sont ceux qui se tournent vers l’intelligence artificielle (IA) et les modèles d’apprentissage profond pour détecter et prévenir plus efficacement les activités frauduleuses.
TLDR
- La fraude financière évolue rapidement et coûte à l’économie mondiale plus de 1 000 milliards de dollars par an.
- Les modèles d’IA et d’apprentissage profond aident les fintechs et les institutions financières à détecter et à prévenir la fraude de manière plus précise et plus efficace.
- Les solutions basées sur l'IA aident à respecter les réglementations AML sans compromettre l'expérience client
- First AML lance l'outil AI Assist pour accélérer les tâches de conformité, réduisant ainsi le temps nécessaire aux processus d'extraction et d'identification des données
- Oracle présente une plateforme basée sur l'IA, Oracle Financial Services Compliance Agent, pour aider les banques à lutter contre le blanchiment d'argent
Les solutions basées sur l'IA offrent plusieurs avantages par rapport aux systèmes traditionnels basés sur des règles. Les modèles d’apprentissage profond peuvent analyser de grandes quantités de données complexes, identifiant des modèles et des anomalies que les humains auraient du mal à détecter seuls.
Cela améliore non seulement la précision de la détection des fraudes, mais réduit également le nombre de faux positifs, garantissant ainsi une meilleure expérience client. En tirant parti de l’IA, les institutions financières peuvent s’adapter rapidement aux nouvelles techniques de fraude, en mettant à jour leurs modèles en quelques heures seulement.
Outre la prévention de la fraude, l’IA joue également un rôle essentiel en aidant les institutions financières à respecter les réglementations anti-blanchiment d’argent (AML).
Des entreprises comme ComplyAdvantage utilisent l’IA pour identifier les individus et les organisations visés par des sanctions gouvernementales, permettant ainsi aux banques de mettre rapidement à jour leurs services de contrôle.
Ceci est particulièrement important à la lumière de la position plus stricte adoptée par les régulateurs à l’égard des délits financiers.
Pour rationaliser davantage les processus de conformité, First AML a récemment lancé son outil AI Assist. Cette innovation vise à révolutionner l’extraction des détails clés des actes de confiance, en réduisant le temps nécessaire aux tâches Know Your Customer (KYC) et AML à seulement 60 secondes ou moins.
En automatisant la saisie des données et l'identification des bénéficiaires effectifs, AI Assist aide les professionnels de la conformité à se concentrer sur leurs tâches principales et améliore leur capacité à prévenir les activités frauduleuses.
De même, Oracle a introduit sa plateforme basée sur l'IA, Oracle Financial Services Compliance Agent, pour aider les banques à réduire les risques de blanchiment d'argent.
La plateforme permet aux institutions financières d'effectuer des tests de scénarios hypothétiques, d'ajuster les seuils et les contrôles, ainsi que d'évaluer et d'atténuer de manière proactive les risques associés aux typologies à haut risque.
En fournissant des données empiriques pour étayer les décisions commerciales, l'agent de conformité permet aux banques de prendre des décisions de conformité fondées sur des preuves plus rapidement et de manière plus économique.