Aux États-Unis, les délits financiers impliquant les cryptomonnaies font partie des priorités du FBI. Lorsque le délit utilise des mécanismes typiques des crypto-monnaies, l’attention est redoublée.
En Italie, la situation est différente. En attendant l’entrée en vigueur du règlement MiCar en juin, il n’existe pas de typification précise pour ce type de délit. Il existe des fraudes et des activités financières illégales, mais elles se chevauchent souvent avec le blanchiment d'argent et l'auto-blanchiment.
La difficulté de distinguer les activités légitimes des activités illicites est évidente, notamment lorsqu'il s'agit de vente d'instruments qui ne sont pas considérés comme financiers au sens strict. La Consob se retrouve souvent dans une position d’impuissance, incapable de détecter ou de contester les pratiques illégales.
Le monde des crypto-monnaies est complexe et obscur, englobant un large éventail de phénomènes, notamment l’utilisation de technologies avancées telles que l’intelligence artificielle et les jetons non fongibles, ainsi que des escroqueries plus traditionnelles.
Un élément de plus en plus répandu est le marketing multiniveau, un réseau de vente qui s'applique désormais également au monde des crypto-monnaies. Ce mécanisme récompense les participants en fonction de la quantité de nouveaux clients qu'ils parviennent à recruter, créant ainsi une structure hiérarchique qui permet aux premiers arrivés d'obtenir d'énormes profits.
Bien que la loi interdise les ventes pyramidales, la frontière avec le marketing multi-niveaux est mince et le risque de la franchir est toujours présent.
Le syndrome de Stockholm, qui survient lorsque les victimes d'escroqueries financières développent un attachement aux escrocs, est un phénomène répandu. Les victimes ont tendance à croire les justifications des fraudeurs, même s'il est clair que l'argent a été transféré vers des endroits inaccessibles.
Le monde des crypto-monnaies est en constante évolution, avec l'apparition de nouvelles organisations en Italie et au-delà, impliquant des milliers d'épargnants dans des stratagèmes de Ponzi et des escroqueries financières.
Voici une liste de sociétés de cryptographie ignorées pour escroquerie ou affaires sans rime ni raison :
Dans ce contexte, il est essentiel d’être attentif et vigilant, notamment lorsqu’il s’agit d’investissements dans des instruments financiers opaques et non transparents. La Consob et les autorités compétentes interviennent pour protéger les investisseurs et lutter contre les activités illégales dans le secteur des cryptomonnaies, mais souvent dans le monde Internet, on ne peut que donner des avertissements et bloquer l'accès direct aux sites.
Je ne recommande pas ce type d'investissement aux petits épargnants, mais si besoin, abordez-le en passant par des intermédiaires plus connus et plus solides comme Binance et Coinbase.