Alors que le monde se rapproche d’un environnement financier numérique, des institutions comme la KfW et Revolut sont à l’avant-garde. Ces banques européennes approfondissent leurs incursions dans les domaines de la cryptographie et de la blockchain.
Cette décision reflète leur adaptation aux progrès technologiques. Il met également en évidence un pivot stratégique du secteur financier traditionnel (TradFi) vers des systèmes plus innovants.
Titres numériques et trading de cryptomonnaies : la nouvelle frontière de KfW et Revolut
La banque allemande KfW se prépare à émettre sa première obligation numérique basée sur la blockchain en tant que sécurité cryptographique, conformément à la loi allemande sur les valeurs électroniques (eWpG). KfW programme cette transaction pour l'été 2024.
Melanie Kehr, membre de la direction du groupe KfW, souligne que cette innovation est cruciale. Elle explique en outre son importance pour renforcer la compétitivité du marché financier européen. En étant pionnière de telles initiatives, la KfW teste de nouveaux instruments financiers et prépare le terrain pour les futures transactions numériques sur le marché.
« L'un de nos objectifs les plus importants est de contribuer activement au développement du marché des titres numériques en Allemagne et en Europe. […] Nous testons une fois de plus une innovation sur le marché financier et souhaitons ouvrir la voie à de futures transactions de ce type pour d'autres acteurs du marché», a déclaré Kehr.
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Le parcours de la KfW vers la numérisation a commencé en 2022, en commençant par son marché monétaire et ses produits dérivés. La banque passe désormais à la technologie blockchain après avoir émis avec succès une obligation numérique comme garantie du registre central.
En outre, la stratégie de la KfW met également l'accent sur un engagement solide des investisseurs. Une phase préparatoire impliquant des discussions avec des investisseurs institutionnels européens, dont Union Investment en tant qu’investisseur principal important, vise à les familiariser avec les nuances des transactions blockchain.
Pour soutenir cette entreprise, un consortium de grandes banques, dont Deutsche Bank, LBBW et Bankhaus Metzler, jouera un rôle central. De plus, DZ Bank servira de dépositaire de l'obligation.
Se concentrant désormais sur le Royaume-Uni, le géant de la technologie financière Revolut a lancé « Revolut X », une plateforme de trading de crypto-monnaies qui promet des frais compétitifs et une accessibilité robuste. Introduite le 7 mai, la plateforme s'adresse spécifiquement aux clients de détail.
Revolut X est conçu pour offrir une expérience plus fluide, avec des frais fixes de 0 % pour les créateurs et de 0,09 % pour les preneurs. Cette structure de prix pourrait plaire à un large éventail de commerçants et remettre directement en question les échanges cryptographiques établis.
La plate-forme proposera plus de 100 crypto-monnaies, dont Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) et XRP, pour la phase initiale. Cependant, l’entreprise envisage d’élargir sa gamme dans un avenir proche.
De plus, la plateforme permet de convertir des monnaies fiduciaires comme la livre sterling en crypto et vice versa. Cette fonctionnalité devrait encourager une adoption plus large parmi les résidents du Royaume-Uni.
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Ces initiatives de la KfW et de Revolut mettent en évidence l’intérêt croissant des banques traditionnelles pour les secteurs de la crypto et de la blockchain. Auparavant, la Landesbank Baden-Württemberg (LBBW), la plus grande banque d'État allemande, prévoit de proposer des services de garde de crypto-monnaie en collaboration avec la bourse Bitpanda.
De même, HSBC, l'une des principales banques de Hong Kong, prévoit d'améliorer sa tokenisation des actifs du monde réel (RWA) et a lancé le HSBC Gold Token.
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