Avril 2024 s’est avéré être un mois exceptionnel pour la réglementation de la cryptographie, puisque les agences américaines ont saisi une application de cryptographie populaire et inculpé pénalement ses fondateurs tout en informant deux autres sociétés d’éventuelles poursuites civiles.

Portefeuille Samouraï

Le ministère américain de la Justice (DOJ) a supprimé le site Web et la liste des applications Android de Samourai Wallet, un portefeuille Bitcoin populaire, le 24 avril.

Le DOJ a déclaré que la fonction de mixage de Samourai et d'autres outils de confidentialité soutenaient les activités de blanchiment d'argent liées aux transactions illégales.

Le DOJ a également déposé des accusations criminelles contre les opérateurs de Samourai, Keonne Rodriguez et William Lonergan. Les deux opérateurs auraient facilité 2 milliards de dollars de transactions illégales et blanchi plus de 100 millions de dollars de produits criminels, gagnant ainsi des millions de dollars.

Les deux individus font désormais face à diverses accusations criminelles aux États-Unis. Tous deux ont été arrêtés et l'un d'entre eux risque d'être extradé du Portugal.

Malgré son lien présumé avec des activités criminelles, Samourai est l’un des plus anciens portefeuilles Bitcoin. Elle était populaire auprès des utilisateurs : la version mobile de l'application a été téléchargée plus de 100 000 fois avant la saisie du gouvernement.

Uniswap

Le 10 avril, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a informé Uniswap Labs d'une éventuelle action en justice en envoyant un avis Wells à la société.

Uniswap Labs a déclaré qu'il continuerait à offrir des services jusqu'à ce que la SEC prenne des mesures et a déclaré qu'il avait l'intention de combattre la SEC devant les tribunaux si nécessaire.

Uniswap a avancé plusieurs arguments, affirmant qu'il n'exploite pas de bourse de valeurs ou de courtier au sens de la définition légale, que son jeton UNI n'est pas un titre et que la SEC n'a pas d'autorité du Congrès sur les non-titres.

L'affaire n'a actuellement aucune implication pénale. La SEC peut intenter des poursuites civiles, qui peuvent inclure des amendes, des pénalités et des injonctions. De plus, la SEC n’a pas encore déposé de plainte – elle a simplement averti qu’il y en avait une.

Uniswap fait partie des services de finance décentralisée (DeFi) les plus populaires. Il propose un échange décentralisé (DEX), un portefeuille et des revenus basés sur un pool de liquidités. Uniswap Labs se présente comme le « plus grand cas d'utilisation » d'Ethereum, car il occupe 25 % de l'espace de blocs d'Ethereum et a traité 2 000 milliards de dollars de fonds.

Metamask et Consensys

Le 25 avril, Consensys a déclaré avoir déjà reçu un avis Wells de la SEC et avoir assisté à une conférence téléphonique connexe.

La SEC a déclaré à Consensys qu'elle pourrait engager des poursuites judiciaires contre deux produits liés à son portefeuille Metamask, en particulier ses produits « swaps » et « jalonnement ».

Comme pour Uniswap, la SEC ne peut lancer une action civile que contre Consensys, et rien n'indique que d'autres agences lanceront une affaire pénale.

Cependant, contrairement à Uniswap, Consensys a pris des mesures préventives. Consensys a poursuivi la SEC, arguant que l'agence n'a aucune compétence sur Ethereum (ETH) en tant qu'actif non lié à la sécurité, que la SEC n'a pas d'autorité sur les développements Internet et que les applications qui permettent le trading de crypto ne sont pas des courtiers en valeurs mobilières. Consensys vise à ce que le tribunal confirme ces points.

Bien que Consensys recherche une déclaration qui la protégerait spécifiquement contre les actions de la SEC, la société vise également à protéger l'écosystème Ethereum dans son ensemble.

Metamask est l'un des portefeuilles Ethereum les plus populaires. Il a signalé 30 millions d’utilisateurs actifs mensuels (MAU) en janvier 2024.

Plus de cas attendus

Les agences américaines poursuivront sans aucun doute davantage de dossiers à l’avenir, car elles ont entrepris de nombreuses affaires de cryptographie dans le passé.

Cependant, chacune des affaires actuelles représente un domaine d’intérêt particulier.

Pour la SEC, les affaires Uniswap et Consensys pourraient déterminer la viabilité des affaires liées aux valeurs mobilières liées à Ethereum. Des rapports antérieurs de Fortune suggéraient que la SEC avait assigné à comparaître un certain nombre de sociétés dans le cadre d'une enquête sur la Fondation Ethereum. De manière critique, la surveillance croissante de la SEC fait suite au passage d'Ethereum à la preuve de participation, qui a modifié les structures de gouvernance et de profit des validateurs.

Pour le DOJ, l'affaire Samourai représente une action continue contre le mélange de services qui obscurcissent les mouvements de fonds et facilitent parfois les activités criminelles.

Bien que le DOJ ait pris des mesures contre d’autres mixeurs, l’affaire Samourai représente une affaire contre une application particulièrement médiatisée. Le FBI a publié un avertissement public anti-blanchiment d'argent crypto peu de temps après les accusations du DOJ, ce qui implique que les autorités sont de plus en plus préoccupées par les applications destinées aux utilisateurs généraux.

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