L’Union européenne a franchi une étape importante dans la lutte contre le blanchiment d’argent avec l’adoption de nouvelles lois anti-blanchiment (AML). Cette législation, bien qu’elle ait rencontré des résistances, vise à restreindre les paiements en espèces et en crypto-monnaies pour améliorer la transparence et le contrôle des finances.
Les règles stipulent qu’il sera illégal d’effectuer des paiements en crypto-monnaie via des portefeuilles auto-dépositaires non identifiés. La référence, en particulier, concerne tout portefeuille numérique, qu’il soit mobile, de bureau ou basé sur un navigateur, non exploité par un fournisseur agréé.
Les nouvelles dispositions anti-blanchiment d’argent – rapporte Soldi365.com – entreront en vigueur dans les trois ans suivant leur adoption formelle. Cependant, selon le cabinet d’avocats Dillon Eustace, basé à Dublin, ces lois devraient être pleinement mises en œuvre bien avant la période de mise en œuvre prévue.
« Le Parlement européen a adopté de nouvelles lois ambitieuses contre le blanchiment d’argent. Les paiements anonymes en espèces supérieurs à 3 000 euros seront interdits dans les transactions commerciales. Les paiements en espèces supérieurs à 10 000 euros seront même totalement interdits dans les transactions commerciales. Et les portefeuilles de paiements anonymes en cryptomonnaies gérés par des fournisseurs (portefeuilles hébergés) seront interdits même pour des montants minimaux sans seuil ».
Cela a été confirmé par le député européen et « combattant de la liberté numérique » (comme il se définit lui-même) Patrick Breyer (Parti Pirate), qui a expliqué ainsi son vote contre la mesure :
« En général, interdire les paiements anonymes aurait, au mieux, des effets minimes sur la criminalité, mais cela priverait des citoyens innocents de leur liberté financière. Les drogues ou les jouets sexuels que j’achète ne regardent personne. Pour récolter des dons, des dissidents comme feu Alexeï Navalny et son épouse comptent de plus en plus sur les dons anonymes en monnaies virtuelles partout dans le monde. WikiLeaks a déjà vu ses dons des sociétés émettrices de cartes de crédit supprimés. Lorsque chaque transaction financière est capturée et enregistrée pour toujours, cela crée un pot de miel pour les pirates malveillants et les forces de l’ordre, ainsi qu’une ombre effrayante du gouvernement sur chaque achat ou don.
Cette guerre contre l’argent de l’UE aura des répercussions désagréables ! Pendant des milliers d’années, les sociétés du monde entier ont vécu avec de l’argent liquide préservant la vie privée. L’abolition progressive des espèces s’accompagne du danger de taux d’intérêt négatifs et du risque que les banques réduisent la masse monétaire à tout moment. La dépendance à l’égard des banques augmente à un rythme alarmant. Ce type de privation de droits financiers doit cesser.
Nous devons plutôt réfléchir à la manière d’intégrer les meilleures fonctionnalités de l’argent liquide dans notre avenir numérique. Nous avons le droit de payer et de faire un don en ligne sans que nos transactions personnelles soient enregistrées. Si l’UE croit pouvoir réguler les monnaies virtuelles au niveau régional, elle n’a pas compris la nature mondiale d’Internet.»
Informations sur la limite de trésorerie
Un tollé général a été déclenché lorsque la Commission a demandé au public son avis sur la limitation des paiements en espèces en 2017 – lit-on sur le site Internet de l’eurodéputé -. Plus de 90 % des citoyens qui ont répondu étaient contre cette mesure. Les personnes interrogées considèrent les paiements anonymes en espèces comme une « liberté personnelle essentielle » et que « les restrictions sur les paiements en espèces sont inefficaces pour atteindre les objectifs potentiels (lutte contre les activités criminelles, le terrorisme, l’évasion fiscale) ». Selon une enquête de la BCE, jusqu’à 10 % des citoyens utilisent des espèces, même pour des montants supérieurs à 10 000 € (par exemple pour l’achat d’une voiture). Selon les calculs de l’expert en économie noire Friedrich Schneider, de l’Université de Linz, une interdiction des paiements importants en espèces n’aurait « que des effets minimes sur la réduction de la criminalité ».
Contexte de la « monnaie virtuelle » :
Contrairement aux espèces, qui sont totalement anonymes, les transactions effectuées avec les cryptomonnaies peuvent, dans le cas du Bitcoin, être tracées sur la « blockchain ». Les forces de l’ordre ont poursuivi avec succès ces criminels à plusieurs reprises en détectant des schémas inhabituels et en identifiant les suspects. Certains criminels ont fini par devenir anonymes et chaque criminel devra éventuellement échanger ses fonds numériques contre de l’argent réel. Les actifs virtuels sont moins pertinents pour le système financier mondial. Il n’existe pas suffisamment de preuves sur le volume et la fréquence de l’utilisation des cryptomonnaies à des fins de blanchiment d’argent. Les règles de l’UE seraient faciles à contourner étant donné la nature mondiale d’Internet. Les actifs virtuels peuvent techniquement être transférés directement d’une personne à une autre sans recourir à des intermédiaires, ce qui les rend impossibles à réglementer. Lorsque des biens virtuels ont été utilisés à des fins criminelles dans le passé, il a été possible de les poursuivre en justice selon les règles actuelles.
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