Hier, le lancement du premier fonds tokenisé de BlackRock a été annoncé : avec cela, le plus grand gestionnaire d’actifs entre également dans le monde de la tokenisation d’actifs.
Après le lancement en janvier de l’un des premiers ETF Bitcoin spot sur les bourses américaines, BlackRock poursuit ainsi effectivement son entrée dans le secteur de la cryptographie.
Le fonds tokenisé de BlackRock : BUIDL
Le nouveau fonds tokenisé s’appellera BlackRock USD Institutional Digital Liquidity Fund (BUIDL) et sera sur le réseau Ethereum.
Il s’agit en effet d’un fonds émis sur une blockchain publique et décentralisée, et offrira aux investisseurs qualifiés la possibilité de gagner des rendements en dollars américains en y souscrivant via Securitize Markets.
En tokenisant le fonds, BUIDL souhaite offrir aux investisseurs certains avantages dérivés de l’émission et de la négociation sur la blockchain, élargissant ainsi l’accès des investisseurs aux offres en chaîne, tout en fournissant des règlements instantanés et transparents. De plus, le transfert entre différentes plateformes sera également autorisé.
BNY Mellon permettra l’interopérabilité du fonds entre les marchés traditionnels et les nouveaux marchés numériques.
BNY Mellon, la deuxième banque d’investissement américaine, a commencé à se rapprocher du monde de la crypto fin 2022, en lançant une plateforme dédiée à ses clients pour acheter des cryptomonnaies.
BUIDL tentera d’offrir une valeur stable de 1 $ par jeton, tout en versant quotidiennement les dividendes accumulés directement dans les portefeuilles des investisseurs.
Le Fonds investira 100 % de ses actifs en dollars, en bons du Trésor américain et en accords de mise en pension, permettant ainsi aux investisseurs d’obtenir des rendements tout en conservant le jeton sur la blockchain.
Cela leur permettra de transférer des jetons 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, 365 jours par an à d’autres investisseurs pré-approuvés.
Les premiers participants à l’écosystème BUIDL sont Anchorage Digital Bank NA, BitGo, Coinbase et Fireblocks.
L’investissement initial minimum dans le fonds est de 5 millions de dollars.
BlackRock et les crypto-monnaies
Le gestionnaire d’investissement du Fonds sera BlackRock Financial Management, et le dépositaire et administrateur des actifs sera Bank of New York Mellon.
L’agent de transfert et la plateforme de tokenisation seront Securitize, pour gérer les actions tokenisées, les souscriptions, les rachats et les distributions des fonds. L’agent de placement sera Securitize Markets, tandis que l’auditeur sera PricewaterhouseCoopers LLP.
Avec le lancement de ce fonds, non seulement BlackRock entre également dans le monde d’Ethereum, après être entré dans celui de Bitcoin, mais grâce à un investissement stratégique dans Securitize, il devient effectivement partie intégrante du monde de la cryptographie.
En fait, Joseph Chalom, responsable mondial des partenariats stratégiques pour les écosystèmes de BlackRock, a été nommé au conseil d’administration de Securitize.
Securitize, à son tour, est une société qui s’occupe spécifiquement de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) et agit en tant que courtier enregistré auprès de Finra/SIPC pour gérer le marché primaire des RWA et un système de négociation alternatif.
BlackRock, quant à lui, est le plus grand gestionnaire d’actifs au monde. Il s’agit d’une société financière traditionnelle fondée en 1988 à New York et dont la principale préoccupation est d’aider les investisseurs à créer une épargne à vie en rendant l’investissement plus facile et plus pratique.
BlackRock : La tokenisation des actifs réels
Nous entendons parler de la tokenisation des actifs réels (Real World Assets, ou RWA) depuis des années.
Le problème est qu’il a toujours été très difficile de garantir que les tokens émis sur la blockchain correspondaient réellement à la propriété des RWA.
Dans ce cas, la garantie est donnée non seulement par BlackRock lui-même, le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, mais également par le dépositaire de BNY Mellon et par des auditeurs indépendants.
Le fait est que les actions tokenisées d’un fonds peuvent être négociées avec la même facilité que l’ETH ou d’autres jetons cryptographiques, donc avec une vitesse et une ampleur beaucoup plus grandes.
Bien évidemment, s’agissant de valeurs mobilières à tous égards, elles nécessitent à la fois un agrément spécifique des autorités financières et des plateformes respectant toutes les réglementations en la matière.
En d’autres termes, les jetons BUIDL ne peuvent pas être échangés sur des échanges cryptographiques, du moins pour le moment.
Commentaires sur la décision de BlackRock : tokenisation des actifs du monde réel
BlackRock a déclaré que la tokenisation était un élément clé de sa nouvelle stratégie d’actifs numériques.
Robert Mitchnick, responsable des actifs numériques de BlackRock, a déclaré :
« Il s’agit de la dernière évolution de notre stratégie en matière d’actifs numériques. Nous nous concentrons sur le développement de solutions dans le domaine des actifs numériques qui aident à résoudre de vrais problèmes pour nos clients et sommes ravis de travailler avec Securitize.
Le co-fondateur et PDG de Securitize, Carlos Domingo, a ajouté :
« La tokenisation des titres pourrait transformer fondamentalement les marchés des capitaux. L’actualité d’aujourd’hui montre que les produits financiers traditionnels deviennent plus accessibles grâce à la numérisation. Securitize est fier d’être l’agent de transfert, la plateforme de tokenisation et l’agent de placement préféré de BlackRock pour numériser et élargir l’accès à ses produits d’investissement.
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