Au niveau européen, un registre centralisé sera créé qui contiendra les noms et prénoms des propriétaires de coffres-forts, de comptes courants, mais aussi de cryptomonnaies. Ce système sera accessible aux autorités compétentes lors des enquêtes liées au blanchiment de capitaux et au financement du terrorisme.
Il le prévoit nouvelle directive anti-blanchiment définitivement approuvée la semaine dernière par le Coreper, le comité des représentants permanents des gouvernements des États membres de l’Union européenne, principal organe préparatoire du Conseil de l’UE. La directive, dont le texte a été adopté fin janvier comme le reste du paquet anti-argent sale composé du règlement anti-blanchiment et du règlement instituant l’autorité européenne LBA, devra maintenant être formellement approuvée par le Conseil et du Parlement européen avant d’être publié au Journal officiel de l’UE.
L’accès retardé des informations par les CRF et autres autorités compétentes sur l’identité des titulaires de comptes bancaires et de paiement, de comptes titres, de comptes conservateurs de crypto-actifs et de coffres-forts, notamment anonymes, « empêche la détection des transferts de fonds liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme », explique la directive qui comprend des règles de coordination sur le fonctionnement des CRF au sein des États membres. « Il est donc essentiel d’établir des mécanismes automatisés centralisés, tels qu’un registre ou un système de récupération de données, dans tous les États membres, comme moyen efficace d’obtenir un accès rapide aux informations sur l’identité des responsables du traitement des données. » de comptes bancaires et de paiement, de titres, de comptes de crypto-monnaie et de coffres-forts.
Grâce à l’interconnexion des mécanismes automatisés centralisés des États membres, les CRF nationales pourront obtenir rapidement des informations transfrontalières sur l’identité des titulaires, leur permettant de renforcer « la capacité à effectuer efficacement des analyses financières et à coopérer avec leurs homologues d’autres États ». membres. » Les États de l’UE devront établir des points d’accès uniques à l’information dans un délai de deux ans à compter de la date de transposition de la directive, date limite au cours de laquelle ils devront également rendre disponibles les informations sur la propriété effective des biens immobiliers.
Source : Italia Oggi