Le département du Trésor américain a déclaré le 8 février que ses dernières évaluations des risques montrent que les actifs virtuels ne représentent actuellement qu’une petite partie du total des flux de blanchiment d’argent par rapport aux monnaies fiduciaires, mais qu’ils deviennent une préoccupation croissante pour les régulateurs et les forces de l’ordre.
Le régulateur a publié les résultats dans ses évaluations nationales des risques de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme de 2024. Les rapports font état d’un paysage évolutif de crypto-monnaies et d’autres actifs virtuels qui représentent à la fois une frontière financière innovante et une nouvelle voie d’exploitation criminelle.
Bien qu’ils ne représentent qu’une petite partie du total des flux financiers impliqués dans le blanchiment d’argent, le secteur en plein essor des actifs virtuels soulève d’importantes questions en matière de réglementation, de conformité et d’application.
Préoccupations réglementaires
Un problème clé auquel le Trésor s’attaque est le respect incohérent des réglementations LAB/CFT entre les juridictions. Cette incohérence, associée aux caractéristiques uniques des actifs virtuels qui facilitent l’anonymat et les transactions transfrontalières, constitue un défi majeur dans la lutte contre les activités de blanchiment d’argent.
Selon le rapport, la capacité des blanchisseurs d’argent à s’adapter à l’ère numérique se reflète dans leur utilisation d’outils et de méthodes sophistiqués pour dissimuler l’origine des fonds illicites. Le rapport détaille comment les criminels utilisent diverses technologies et méthodes pour dissimuler l’origine des fonds illicites, compliquant ainsi les efforts de traçage et de lutte contre le blanchiment d’argent.
Les techniques telles que le mélange de services, les pièces de monnaie privées et le saut de blockchain entre différents actifs de blockchain sont particulièrement préoccupantes. Ces méthodes, ainsi que l’utilisation de portefeuilles et de plateformes non hébergés qui permettent des transactions directes entre homologues sans supervision intermédiaire, entravent considérablement l’efficacité des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
La nature décentralisée de nombreuses transactions d’actifs virtuels, en particulier au sein de DeFi, exacerbe ces défis en offrant un bouclier d’anonymat à ceux qui cherchent à contourner la surveillance réglementaire. Le rapport met en évidence la complexité des plateformes DeFi et des systèmes d’investissement en actifs virtuels, qui sont devenus un terrain fertile pour la fraude et le blanchiment d’argent.
Selon le Département du Trésor, l’absence de contrôle central et l’anonymat de ces plateformes présentent un risque important que les criminels exploitent pour mener des activités illégales telles que le paiement de ransomwares et le blanchiment de fonds volés.
Le chemin vers le futur
Pour relever ces défis, le Trésor plaide en faveur d’un cadre réglementaire amélioré, de meilleures pratiques de conformité parmi les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) et d’une collaboration accrue entre les régulateurs et le secteur des actifs virtuels.
L’établissement de directives claires et l’adoption d’outils analytiques avancés sont essentiels pour atténuer les risques associés aux actifs virtuels. En outre, le Trésor souligne l’importance de la coopération internationale pour garantir une approche mondiale cohérente en matière de réglementation et de surveillance du marché des actifs virtuels en évolution rapide.
Le rapport souligne également la nécessité d’une adaptation et d’une vigilance continues pour faire face à l’évolution du paysage des actifs virtuels et de leur utilisation à des fins de blanchiment d’argent, et propose une approche à plusieurs volets qui inclut l’innovation technologique, les adaptations réglementaires et la coopération internationale.
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