L’UE adopte des règles plus strictes contre le blanchiment d’argent lié aux cryptomonnaies

Le Conseil de l’UE et le Parlement sont parvenus à un accord provisoire sur certaines parties d’un paquet de lutte contre le blanchiment d’argent (AML) qui obligerait les sociétés de cryptomonnaie à se conformer à des exigences de diligence raisonnable plus strictes.

Dans un communiqué, le Conseil européen a déclaré que les nouvelles règles couvriraient « la majorité du secteur des cryptomonnaies » et obligeraient les fournisseurs de services d’actifs de cryptomonnaies (CASP) à exercer une diligence raisonnable à l’égard des clients effectuant des transactions de 1 000 € ou plus. Les règles comprennent également des mesures visant à « atténuer les risques liés aux transactions avec des portefeuilles auto-hébergés », selon l’annonce.

Les CASP seront également tenus de procéder à une diligence raisonnable renforcée sur les relations de correspondants transfrontaliers dans le cadre des règles.

Une autre disposition fixe une limite maximale de 10 000 € pour les paiements en espèces dans l’ensemble de l’UE, ce qui, selon le Conseil, « rendra plus difficile le blanchiment d’argent sale pour les criminels ». Les entreprises seront également tenues d’identifier et de vérifier l’identité des personnes effectuant des transactions ponctuelles en espèces comprises entre 3 000 et 10 000 euros.

L’accord va maintenant être finalisé et présenté au Parlement européen pour approbation. « S’ils sont approuvés, le Conseil et le Parlement devront adopter formellement les textes avant qu’ils ne soient publiés au Journal officiel de l’UE et n’entrent en vigueur », selon le communiqué.

L’accord intérimaire fait partie de la sixième directive anti-blanchiment de l’UE et du règlement unique de l’UE. L’eurodéputé Luděk Niedermayer, au nom de la commission des affaires économiques et monétaires, a déclaré dans un communiqué que « nous allons combler la multitude de lacunes qui existent et rendre la vie trop facile aux blanchisseurs d’argent ». Il a ajouté qu' »à l’ère du numérique, nous devons également veiller à ce que les données soient disponibles rapidement et puissent être traitées efficacement ».

L’année dernière, l’UE a adopté la législation sur les marchés des actifs cryptographiques (MiCA), un cadre juridique complet qui impose une approche unifiée de la réglementation des actifs cryptographiques dans les 27 États membres. Parmi ses dispositions, la MiCA établit des règles claires pour les CASP, les obligeant à se conformer à des normes communes en matière de sécurité et de protection contre le blanchiment d’argent (AML).