La réforme européenne du règles anti-blanchiment. L’objectif, comme l’explique le Conseil européen dans une note, est de harmoniser les réglementations des États de l’Union afin de recharger possible lacunes et combler les échappatoires utilisées par les fraudeurs fiscaux et les criminels « pour blanchir des produits illicites ou financer des activités terroristes à travers le système financier ». L’Europe annonce donc une répression des paiements en espèces. Mais ce n’est pas tout : une répression a également été annoncée contre les cryptomonnaies et les produits de luxe comme les voitures, yachts et jets privés construits sur mesure.
Nouvelle limite pour les paiements en espèces
Dans l’ensemble des 27 États membres, le toit maximum pour moi Paiement en éspèces est fixé dans 10 000 euros. Les États individuels peuvent éventuellement établir des seuils inférieurs, mais jamais supérieurs. En fait, pour l’Italie, rien ne change : pour nous, le plafond est actuellement fixé à 5 000 euros. Cependant, dans d’autres États, il n’y a actuellement aucune limite sur les espèces.
Paiements en espèces supérieurs à 3 mille euros
Arrêté àanonymat pour ceux qui effectuent un paiement en espèces ci-dessus 3 000 euros. Les « entités obligées » devront identifier toute personne réalisant occasionnellement des transactions en espèces au-delà de ce seuil. Les entités assujetties comprennent les banques, les institutions financières, les agences immobilières, les services de gestion d’actifs, les casinos et les commerçants.
Mais l’Europe ajoute de nouveaux sujets à la liste : i club de football ils agents. Il leur sera également demandé, en tant qu’entités tenues de vérifier l’identité et les transactions de leurs clients, de signaler aux autorités les cas suspects de blanchiment d’argent. Bruxelles veut empêcher que les paris sportifs soient utilisés à des fins illicites. Dans le texte, il est écrit noir sur blanc que « le secteur du football représente un risque élevé ». Mais il y en a un exception: chaque État aura le droit de faire radier les agents et les clubs de la liste des organismes assujettis s’il estime que le secteur du football national ne présente pas un risque élevé.
Les produits de luxe soumis à des contrôles
LE détaillants de produits de luxe (bijoutiers, horlogers, orfèvres, antiquaires, galeristes, concessionnaires de voitures de luxe et concessionnaires de yachts et jets privés, entre autres) devront envoyer information concernant les transactions effectuées et les clients. Le rapports ils parviendront aux notaires de la Cellule d’Information Financière du pays membre. Dans ce cas également, l’objectif est de faire la guerre au blanchiment d’argent.
Le Parlement européen est allé plus loin en demandant le dépôt des dossiers des propriétaires de produits de luxe (propriétaires effectifs, et non prête-noms), mais la demande a été rejetée.
Là le seuil pour eux voiture de luxe c’est quand même assez élevé : 250 000 euros. Dans ce cas, une Lamborghini Revuelto à 512 000 euros est considérée comme une voiture de luxe. Une Lamborghini Huracan à 200 000 euros n’est pas considérée comme une voiture de luxe.
Nouvelle limite pour les cryptomonnaies
Tous les prestataires de services sur crypto-actifs (CASP) devront procéder à des contrôles approfondis de leurs clients et signaler toute activité suspecte. Toute transaction en cryptomonnaie d’un montant minimum de 1 000 euros est considérée comme potentiellement suspecte.
Le processus de la législation européenne anti-blanchiment
La nouvelle législation européenne anti-blanchiment (Amld6 – 6e directive européenne anti-blanchiment) doit encore être approuvée par le Conseil européen et le Parlement européen dans sa version finale. Il sera ensuite publié au Journal officiel de l’Union européenne.
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