Un plafond de liquidités valable pour tous les pays du Club européen, des contrôles sur ceux qui effectuent des transactions avec des méthodes introuvables et de nouvelles réglementations pour les crypto-monnaies. Le nouveau règlement européen anti-blanchiment prend forme, qui prévoit également une nouvelle autorité
Le paquet de mesures pour le nouveau règlement anti-blanchiment de l’UE est désormais prêt pour l’approbation finale, qui ne se limite pas à la création d’une nouvelle autorité européenne, mais introduit également un plafond sur la circulation des espèces et étend les restrictions sur les crypto-monnaies, avec obligation pour tous les prestataires de services sur crypto-actifs de faire preuve de diligence raisonnable à l’égard de leurs clients. Mais allons-y dans l’ordre.
L’AUTORITÉ EUROPÉENNE DE LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT
La nouvelle autorité, que nous connaîtrons désormais sous le nom d’Amla, est au cœur de la réforme du cadre anti-blanchiment de l’UE : elle disposera de pouvoirs de surveillance directs et indirects sur les entités assujetties et du pouvoir d’imposer des sanctions et des mesures.
Ces derniers mois, neuf Etats membres avaient présenté des candidatures pour accueillir l’AMLA : la Belgique avec Bruxelles (qui est pourtant déjà la « capitale » du club européen et accueille divers sièges institutionnels), l’Allemagne avait poussé Francfort (siège de la BCE) , l’Irlande avait avancé à Dublin, l’Espagne à Madrid, la France à Paris, l’Italie (qui doit se remettre du coup de perdre l’EMA dans le match entre Milan et Amsterdam) Rome, la Lettonie Riga, la Lituanie Vilnius et l’Autriche Vienne.
Voici les appréciations de Bruxelles sur la candidature italienne. Les auditions publiques des candidats sont prévues le 30 janvier et, selon la feuille de route imposée par le Conseil, la destination des bureaux devrait également être choisie immédiatement, étant donné que le dossier doit être clôturé dans le mois.
LE PLAFOND SUR LE CASH
Les règles anti-blanchiment relatives à la libre circulation des espèces sont renforcées. Un plafond maximum de 10 mille euros a été fixé au niveau communautaire pour les paiements introuvables. Au niveau communautaire, cependant, il est également attendu que les entités assujetties identifient et vérifient l’identité de ceux qui effectuent des transactions en espèces entre 3 000 et 10 000 euros, même si la méthode reste à définir.
Les règles relatives à la propriété effective, qui désigne les personnes qui contrôlent effectivement ou bénéficient des avantages de la propriété d’une personne morale (par exemple une société, une fondation ou un trust), sont enfin en train de s’harmoniser, même si le titre ou la propriété est enregistré au nom. d’un autre nom. La propriété effective repose sur deux éléments – la propriété et le contrôle – qui doivent tous deux être analysés pour identifier tous les bénéficiaires effectifs de cette entité juridique ou de tous les types d’entités, y compris les entités non européennes lorsqu’elles opèrent dans l’Union ou achètent des biens immobiliers dans l’Union. l’UE. L’accord fixe le seuil de propriété effective à 25 %.
L’objectif est d’éviter le jeu des « boîtes chinoises » utiles pour masquer les responsabilités avec des structures d’entreprise redondantes et volontairement baroques. L’enregistrement de la propriété effective de toutes les entités étrangères possédant des biens immobiliers est prévu avec rétroactivité jusqu’au 1er janvier 2014.
QU’EST-CE QUI CHANGE EN ITALIE ?
Quant aux règles sur le plafond de liquidités, qui concerneront environ un demi-milliard de citoyens européens, il s’agit d’un cadre dans lequel chaque État membre pourra intervenir afin d’imposer une limite maximale inférieure. Bien entendu, le cas échéant, la loi nationale la plus restrictive prévaut et, lorsqu’elle est déjà présente, rien ne changera.
Il n’y a donc pas de réelle nouveauté en ce sens pour les transactions réalisées en Italie. Restera en vigueur la règle de la loi de finances 2023, qui avait modifié le montant maximum dépensable pour la dixième fois en 32 ans, le portant à 5 000 euros (donc 4 999,99 euros dépensables en espèces). Jusqu’au 31 décembre 2022, il était de 1999,99 euros.
L’EXTENSION DES RÈGLES AUX CRYPTOMONNAIES
Les véritables innovations se voient sur le front des monnaies virtuelles si appréciées des petits épargnants ainsi que, pour des raisons évidentes, de la délinquance : il existe une obligation pour les services de cryptomonnaies de procéder à des contrôles sur les clients qui effectuent des transactions d’une valeur égale. au-delà de 1 000 euros (1 090,00 dollars) et, de manière générique, pour signaler des activités suspectes.
LES CLIENTS DES DÉTAILLANTS DE LUXE AUSSI DANS LES COMBATS
Il reste encore à comprendre comment l’obligation de surveillance également prévue pour les sociétés transfrontalières de cryptomonnaie sera mise en œuvre. De même, ce qui est exigé par le Conseil des commerçants de produits de luxe (villas, jets, yachts, voitures), de métaux précieux, de bijoutiers et d’orfèvres, chargés d’encadrer les acheteurs, devra être précisé dans un deuxième temps.
Enfin, l’UE entend placer le secteur du football, considéré comme l’un des plus à risque en matière de lutte contre le blanchiment d’argent, sous la loupe de la future Autorité communautaire et donc la liste des entités assujetties aux clubs et agents de football professionnels est élargie. L’accord prévoit également que, à des fins de transparence, outre les autorités de contrôle, les autorités publiques et les entités assujetties, entre autres, des entités ou des personnes ayant des intérêts légitimes, y compris la presse et la société, peuvent également accéder aux registres. civil.