Selon les données, les sociétés de cryptographie et de paiement numérique ont payé près de 6 milliards de dollars d’amendes en 2023 pour des lacunes dans les contrôles des clients et des violations des contrôles anti-blanchiment d’argent.
Les groupes de crypto et de fintech ont été confrontés à des amendes dépassant celles de l’ensemble du système financier traditionnel en 2023, rapporte le Financial Times, citant les données compilées par le fournisseur de logiciels Fenergo. Les données ont révélé que l’industrie de la cryptographie a payé l’année dernière des amendes astronomiques de 5,8 milliards de dollars, en raison de lacunes en matière de sécurité, de contrôles anti-blanchiment d’argent et de l’incapacité à faire respecter les sanctions pour résoudre les problèmes de criminalité financière.
La majorité de la somme comprenait une amende de 4,3 milliards de dollars imposée à Binance, décrite par les procureurs américains comme « l’une des plus importantes sanctions imposées aux entreprises de l’histoire des États-Unis ». Comme le note le rapport, ce chiffre dépasse de loin les 835 millions de dollars payés par les groupes de services financiers traditionnels, ce qui représente le niveau le plus bas depuis une décennie.
Les données indiquent également que le total des amendes pour blanchiment d’argent et délits financiers a augmenté de plus de 30 % pour atteindre 6,6 milliards de dollars en 2023, bien que ce chiffre reste inférieur au sommet de 2015 de 11,3 milliards de dollars. Selon le Financial Times, le nombre d’amendes contre les sociétés de cryptographie a considérablement augmenté l’année dernière, les entreprises de cryptographie étant confrontées à 11 amendes, contre une moyenne de moins de deux par an au cours des cinq dernières années.
Fin novembre 2023, la commissaire de la Commodity Futures Trading Commission (CFTC), Christy Goldsmith Romero, a déclaré que le régulateur continuerait à poursuivre les échanges de cryptomonnaies qui enfreignent la loi, soulignant les efforts de l’agence pour réprimer les services qui aident les utilisateurs à contourner les règles KYC.
La déclaration de Romero est intervenue peu de temps après que le PDG de Binance, Changpeng Zhao, a rejoint l’autre entrepreneur en crypto-monnaie en disgrâce, Sam Bankman-Fried, pour faire la une des journaux, admettant les accusations portées contre lui et son échange de crypto-monnaie, notamment la violation des lois américaines anti-blanchiment d’argent.
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