- Les obligations numériques recèlent un potentiel de progrès significatif et contribuent à la maturation continue de l’écosystème des crypto-monnaies.
La valeur temporelle de l’argent (TVM) dépend du concept selon lequel un dollar d’aujourd’hui vaudra plus qu’un dollar dans le futur. L’idée est que l’argent change avec le temps en raison des intérêts, de l’inflation et du potentiel de retour sur investissement.
L’application du concept TVM aux marchés de la cryptographie s’est avérée difficile en raison de la forte volatilité de ces derniers. Même le Bitcoin, souvent appelé or numérique, est loin d’être un instrument d’investissement fiable en raison des hausses et des baisses notables des prix.
Heureusement, l’avènement du marché des taux d’intérêt fixes permet d’appliquer le TVM à la cryptographie. Avec les obligations numériques, obtenir un retour sur investissement à long terme n’est plus considéré comme une perspective difficile dans le secteur de la cryptographie.
Un marché à taux d’intérêt fixe se caractérise par des taux restant constants pendant une période prédéterminée, englobant des instruments financiers tels que des obligations ou des prêts. Sur ce marché, le taux d’intérêt n’est pas affecté par l’état de l’économie ou d’autres variables externes. L’intégration de taux d’intérêt fixes dans le marché des cryptomonnaies représente une avancée significative et contribue à sa maturation continue.
Prédire les rendements futurs avec les obligations cryptographiques
Le protocole DeFi de qualité interbancaire, Financement sécurisé, vise à établir un environnement d’investissement prévisible et stable. Le protocole permet d’obtenir un environnement d’investissement stable en introduisant un système de carnet de commandes innovant basé sur la dynamique de l’offre et de la demande du marché. Cette approche exploite pleinement les cryptos et surmonte les limites inhérentes à la finance traditionnelle.
Masa Kikuchi, fondateur et PDG de Secured Finance AG, a noté que les projets actuels se concentrent principalement sur des taux d’intérêt variables au sein de pools de liquidités. Dans un système basé sur un pool, la responsabilité incombe aux utilisateurs, car les taux d’intérêt dépendent du volume des fonds bloqués, ce qui rend difficile pour les utilisateurs d’atteindre un taux d’intérêt fixe. L’utilisation d’un carnet de commandes au lieu d’un système basé sur un pool reflète avec précision l’offre et la demande du marché.
Le PDG a affirmé que le marché des taux d’intérêt fixes permet aux investisseurs de prévoir les rendements futurs avec plus de précision. « Le système permet une formation de prix ouverte et équitable, résolvant le problème des taux d’intérêt locaux observé dans les systèmes basés sur des pools et permettant des transactions plus transparentes et plus équitables », a-t-il ajouté. En outre, il maintient la liquidité sur les marchés primaires et secondaires, favorise les perspectives d’investissement à long terme et stimule de nouveaux afflux de capitaux.
Les frais de gaz ne sont plus un problème
Si le marché obligataire basé sur la blockchain représente une évolution remarquable, le transfert de ce modèle via des méthodes traditionnelles entraîne des coûts. Par exemple, le réseau blockchain le plus populaire pour les projets DeFi, Ethereum, est tristement célèbre pour ses frais élevés. Les réseaux blockchain nécessitent un paiement, appelé taxe sur le gaz, pour maintenir le système. Par conséquent, le principal défi des projets DeFi réside dans les contraintes posées par les coûts du gaz et les capacités de traitement d’Ethereum. Secured Finance résout ce problème en appliquant une technologie d’évaluation paresseuse en informatique qui permet au système de gérer efficacement le carnet de commandes en effectuant des calculs uniquement lorsque cela est nécessaire.
Le PDG de Secured Finance a affirmé que sa technologie résout les problèmes de coût du gaz et de capacité de traitement auxquels sont confrontés les systèmes de carnet de commandes traditionnels. « Notre approche traite efficacement uniquement les parties nécessaires des calculs, améliorant ainsi les performances globales du système », a-t-il ajouté. Ils visent à façonner l’avenir de la finance dans le secteur des cryptomonnaies en offrant aux investisseurs de nouvelles opportunités grâce à ce marché innovant.
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