PARIS ET BOSTON–(BUSINESS WIRE)–#ABL—Atlendis Labs et Cicada Partners ont annoncé le lancement de lignes de crédit adossées à des actifs (ABLOC) à Fluna, une Fintech basée aux États-Unis et axée sur le financement du commerce. Cette étape marque le lancement officiel de la stratégie adossée à des actifs privés suite à l’annonce du partenariat stratégique en novembre.
Poursuite de la collaboration avec Fluna dans le cadre d’une structure de financement innovante
Fluna est un emprunteur établi sur le protocole Atlendis DeFi et a emprunté et remboursé avec succès un total de 1,7 million d’USDC sur cinq cycles de prêt depuis son intégration en mars 2023. Le succès de Fluna sur le protocole constitue un cas d’utilisation convaincant pour les entreprises Web2 accédant au capital. marchés en chaîne pour répondre à leurs besoins en fonds de roulement.
Dans le cadre de la facilité nouvellement structurée, le financement prendra la forme d’une ligne de crédit adossée à des actifs avec une base d’emprunt de créances de financement commercial éligibles, cantonnées dans Fluna SPV LLC, un véhicule à usage spécial (« SPV »). « Bien que les solides antécédents de Fluna en chaîne devraient continuer à attirer des capitaux LP, la nouvelle structure ABL offre non seulement plus de flexibilité pour évoluer au fil du temps, mais renforce également le profil de rendement ajusté au risque pour les prêteurs. » a commenté Miguel Sousa Dias, PDG de Fluna.
La nouvelle facilité de crédit de Fluna exploitera la dernière version du protocole DeFi d’Atlendis, améliorant à la fois la flexibilité et l’efficacité. Les nouvelles fonctionnalités permettent aux emprunteurs de reconduire en toute transparence les cycles de prêt, garantissant ainsi une flexibilité aux emprunteurs et des rendements ininterrompus aux prêteurs. Fluna bénéficiera également des services auxiliaires d’entrée et de sortie fournis par Atlendis Flow, un fournisseur de services sur actifs numériques (DASP) agréé par l’AMF et l’ACPR.
Conditions de transaction
L’emprunteur sera Fluna SPV LLC, une société du Delaware LLC. L’utilisation des recettes soutiendra la plateforme de financement du commerce à croissance rapide de Fluna, au service des exportateurs africains de taille intermédiaire et des importateurs des marchés développés. La ligne de crédit sera mise à la disposition des prêteurs non américains à partir du 12 décembre 2023, avec une durée initiale et une capacité de 180 jours et 750 000 USDC, respectivement, sous réserve d’une nouvelle croissance de la base d’emprunt. Cicada Partners servira d’agent administratif, avec accès à une surveillance en temps réel de la base d’actifs et à des droits d’intervention en cas de défaut.
Lignes de crédit adossées à des actifs – Une stratégie de croissance défensive
Utilisant l’efficacité opérationnelle et l’accessibilité basées sur le protocole, l’offre Atlendis x Cicada est conçue pour relever les défis uniques auxquels sont confrontés les marchés intermédiaires inférieurs, en particulier la difficulté d’accéder au financement bancaire pour soutenir la croissance.
« Par rapport à la structure précédente dans laquelle l’entreprise servait de débiteur légal, notre nouvel arrangement s’appuie sur les avantages du cadre de titrisation traditionnel, garantissant le prêt avec un portefeuille d’actifs diversifiés dans un SPV et soumettant les actifs à des critères d’éligibilité, un portefeuille robuste engagements et des recours juridiques complets », a déclaré Sefton Kincaid, PDG et co-fondateur de Cicada Partners.
Enfin, l’offre conjointe est spécifiquement conçue pour offrir une exposition au crédit privé de courte durée via des garanties auto-liquidables.
Une vision unifiée pour l’avenir des prêts DeFi
Tout en travaillant intensivement sur la deuxième version du protocole d’Atlendis, Atlendis et Cicada ont consacré les derniers mois au développement de la stratégie et à la construction d’un cadre de souscription évolutif, réunissant la structuration, la souscription et l’expertise technique.
«Cette collaboration est plus que la somme de ses parties, il s’agit d’un effort commun visant à fusionner les principes financiers traditionnels avec la technologie blockchain pour appliquer les prêts DeFi à des cas d’utilisation réels. Les partenaires s’engagent à fournir des produits financiers sécurisés et accessibles dans l’espace DeFi », a déclaré Alexis Masseron, co-fondateur et PDG d’Atlendis Labs.
Avis de non-responsabilité : ce document est fourni à titre informatif uniquement et n’est pas destiné à constituer un conseil financier, d’investissement, comptable, juridique ou tout autre conseil. Les prêts cryptographiques comportent des niveaux de risque associés en fonction des applications et des protocoles DeFi utilisés et des types d’actifs numériques impliqués. Il est recommandé de demander l’avis d’un conseiller juridique et/ou financier.
Contacts
Atlendis Labs : Alexis Masseron – Contact@atlendislabs.io
Partenaires Cicada : Sefton Kincaid – team@cicada.partners
Fluna : Miguel Sousa Dias – investisseurs@fluna.co
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