Les sénateurs américains Mitt Romney (R-UT), Mark R. Warner (D-VA), Mike Rounds (R-SD) et Jack Reed (D-RI) ont proposé une législation visant à sanctionner les entités étrangères qui facilitent les transactions financières, notamment transactions d’actifs numériques, avec des organisations terroristes étrangères (FTO) désignées par les États-Unis
Le projet de loi, intitulé Loi sur la prévention du financement du terrorisme, est une réponse au rôle croissant des actifs numériques dans le financement du terrorisme, illustré par les récentes attaques du Hamas contre Israël. Il vise à étendre les ressources et l’autorité du département du Trésor pour contrer les menaces émergentes liées aux actifs numériques et à tenir les institutions financières étrangères, y compris les sociétés de cryptographie, responsables de leurs relations avec les FTO.
La législation proposée décrit plusieurs mesures clés pour empêcher les FTO d’accéder aux institutions financières et aux systèmes d’actifs numériques américains. Celles-ci incluent l’obligation pour le Trésor d’identifier les institutions financières étrangères et les facilitateurs d’actifs numériques qui ont sciemment effectué des transactions importantes avec des FTO ou des parties liées. Après identification, des sanctions seraient imposées, soit en restreignant l’utilisation des comptes bancaires de correspondants américains, soit en interdisant les transactions d’actifs numériques avec des personnes américaines.
La législation comprend deux exceptions permettant une flexibilité sur les questions de sécurité nationale et de commerce. Une disposition de dérogation permet au secrétaire au Trésor de suspendre les sanctions en vertu de la loi jugées dans l’intérêt national des États-Unis, mais nécessite une notification au Congrès. De plus, l’autorité en matière de sanctions exclut l’importation de biens physiques, évitant ainsi tout impact économique involontaire. Les exceptions permettent des dérogations aux sanctions spécifiques à des cas particuliers, ce qui profite à la sécurité nationale et au commerce continu de biens physiques.
Longue période à venir
Le Congrès examine activement plusieurs projets de loi visant à réglementer le marché en plein essor des cryptomonnaies et des actifs numériques. Ces efforts législatifs reflètent une préoccupation croissante des législateurs quant à la nécessité d’un cadre complet pour régir les monnaies numériques et les activités connexes.
L’une des propositions clés est la loi sur l’innovation et la technologie financières (FIT) pour le 21e siècle de 2023, parrainée par les représentants Glenn Thompson (R-PA) et Dusty Johnson (R-SD). Ce projet de loi vise à redéfinir les limites réglementaires des actifs numériques en les catégorisant sur la base de la technologie blockchain, en distinguant les blockchains centralisées et décentralisées.
La loi bipartite sur l’innovation financière responsable de 2023, connue sous le nom de projet de loi Lummis-Gillibrand, est une autre initiative majeure. Présenté par les sénatrices Cynthia Lummis (R-WY) et Kirsten Gillibrand (D-NY), il propose de maintenir l’application du test Howey aux actifs numériques, délimitant les rôles de surveillance de la SEC et de la CFTC sur le marché des actifs numériques.
La loi AML sur les actifs numériques, réintroduite par les sénateurs Elizabeth Warren (D-MA), Roger Marshall (R-KS), Joe Manchin (D-WV) et Lindsey Graham (R-SC), se concentre sur l’extension de la lutte contre le blanchiment d’argent ( AML) de la loi sur le secret bancaire aux crypto-monnaies. Ce projet de loi vise à accroître la transparence et à prévenir les transactions illicites dans l’espace de la monnaie numérique.
La loi sur la protection des technologies financières de 2023, présentée par les sénateurs Ted Budd et Kirsten Gillibrand, est dirigée à la Chambre par les représentants Zach Nunn (R-IA) et Jim Himes (D-CT). Ce projet de loi bipartite, précédemment adopté en 2018 et 2019, crée un groupe de lutte contre le terrorisme et le financement illicite utilisant les technologies financières, y compris les actifs numériques. Il se concentre sur le renforcement des mesures de lutte contre le blanchiment d’argent et exige des rapports annuels du Congrès sur ses conclusions et ses stratégies pour lutter contre l’utilisation abusive des actifs numériques par des entités étrangères.
Enfin, la loi Clarity for Payment Stablecoins Act de 2023, présentée par le représentant Patrick McHenry (R-NC), est conçue pour réglementer l’émission de pièces stables. Le projet de loi définit des exigences spécifiques pour les banques émettant des pièces stables, en se concentrant sur la protection des dépôts, des réserves et des liquidités.
Ces efforts législatifs, associés au dernier projet de loi soumis le 7 décembre, indiquent un effort concerté au sein du Congrès pour établir des lignes directrices claires et des mécanismes de surveillance pour l’industrie des actifs numériques en évolution rapide. Cependant, étant donné le nombre d’étapes qui restent à franchir pour chacun, toute nouvelle législation du Congrès est loin d’être adoptée.
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