La Crypto Travel Rule a été créée par le Groupe d’action financière (GAFI) des Nations Unies en juin 2019 comme mesure visant à empêcher les acteurs illicites de blanchir de l’argent via les crypto-monnaies.
À compter d’aujourd’hui, 1er septembre, une nouvelle exigence réglementaire est désormais en vigueur pour les entreprises liées aux cryptomonnaies opérant au Royaume-Uni. Cette règle de crypto-monnaie a été initialement introduite par la Financial Conduct Authority (FCA) le 17 août. Elle oblige les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) à collecter, valider et transférer les informations relatives aux transactions de crypto-monnaie.
Dans le cas où un paiement provient d’une juridiction étrangère qui n’a pas adopté la Travel Rule, le VASP concerné doit procéder à une évaluation des risques pour déterminer s’il doit remettre la crypto-monnaie au destinataire. En outre, cette règle sera également appliquée pour évaluer les transactions effectuées par des citoyens britanniques tentant d’envoyer des cryptomonnaies à l’extérieur du pays.
La FCA, dans un communiqué, a déclaré :
« Conformément à nos objectifs de protection des consommateurs et de compétitivité, la Travel Rule est un moyen par lequel nous élevons les normes dans le secteur des crypto-actifs. Des normes plus strictes telles que celles introduites par la règle de voyage et le régime de promotions financières pour les crypto-actifs en octobre 2023 nous aident à mieux protéger les personnes, l’intégrité de nos marchés et à soutenir la compétitivité durable du secteur des crypto-actifs au Royaume-Uni.
Le Royaume-Uni n’est pas le seul à adopter la Travel Rule pour les crypto-monnaies. Plusieurs autres pays, dont la Suisse, les États-Unis, le Japon, le Canada, Singapour, l’Afrique du Sud et les Pays-Bas, ont également mis en œuvre cette réglementation.
Comprendre la règle de voyage crypto
La règle de voyage crypto a été créée par le Groupe d’action financière des Nations Unies (GAFI) en juin 2019 comme mesure visant à empêcher les acteurs illicites de blanchir de l’argent via les crypto-monnaies. Il y a quelques mois, le GAFI avait dénoncé certains de ses États membres pour leur manque de progrès dans la mise en œuvre de la règle, révélant que beaucoup n’avaient fait aucun effort pour y parvenir.
Bien que la règle existait avant son extension aux VASP, elle ne s’appliquait initialement qu’aux banques et institutions financières dans le but de réduire les activités de blanchiment d’argent.
L’exigence principale de la crypto Travel Rule est que les VASP partagent des informations sur l’initiateur et le destinataire des transactions de crypto-monnaie lorsque le montant de la transaction dépasse 1 000 $. Cependant, différents pays interprètent la règle avec de légères variations en fonction de leurs lois locales et de leurs circonstances spécifiques.
Par exemple, aux États-Unis, la crypto Travel Rule entre en vigueur lorsqu’une transaction dépasse 3 000 $. Cela signifie que l’échange ou le VASP impliqué doit échanger des informations concernant le montant de la transaction, la date et l’identité des parties impliquées lorsque celui-ci dépasse le montant.
L’impact de la règle de voyage crypto sur les VASP et les utilisateurs de crypto
L’un des défis importants posés par la règle de voyage cryptographique est la disparité des approches adoptées par les différents pays, ce qui pourrait alourdir les VASP alors qu’ils naviguent dans le processus potentiellement rigoureux de conformité simultanée aux lois de plusieurs pays. Cela contribue aux irrégularités existantes dans la réglementation du secteur des cryptomonnaies.
Une autre préoccupation concerne la confidentialité des données des utilisateurs. Les VASP sont tenus de transmettre les informations des clients, et le fait de ne pas mettre en œuvre des mesures de sécurité supplémentaires aux deux extrémités pourrait les exposer à des acteurs malveillants.
De plus, la mise en œuvre de la Travel Rule signifie que les fournisseurs d’actifs numériques doivent également respecter les lois sur la confidentialité des données de différents pays, qui peuvent ne pas s’aligner. Cela peut être un processus fastidieux et complexe.
Dans l’ensemble, l’objectif principal de la règle est de maintenir l’intégrité de l’écosystème des cryptomonnaies et d’empêcher les acteurs illicites de s’engager librement dans des transactions visant à financer des activités terroristes et le blanchiment d’argent. Dans la mesure où elle répond à ces objectifs, nombreux sont ceux qui pourraient affirmer qu’il s’agit d’une bonne réglementation.
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Temitope est un écrivain avec plus de quatre ans d’expérience dans l’écriture dans diverses niches. Il porte un intérêt particulier aux domaines de la fintech et de la blockchain et aime écrire des articles dans ces domaines. Il est titulaire d’un baccalauréat et d’une maîtrise en linguistique. Lorsqu’il n’écrit pas, il négocie des devises et joue à des jeux vidéo.
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