L’année dernière, l’échange cryptographique Binance a affirmé qu’il ne permettait plus aux clients de se payer par l’intermédiaire de banques russes sanctionnées. En réalité, ce n’était pas le cas.
Le service peer-to-peer (P2P) de l’échange cryptographique de la société ne recommande plus cinq institutions financières russes inscrites sur la liste noire comme moyen d’envoyer et de recevoir des roubles. Mais la décision n’est intervenue qu’après que le Wall Street Journal a rapporté cette semaine que Binance aidait les Russes à transférer de l’argent hors du pays.
Jusqu’à cette semaine, les titulaires de carte possédant des comptes dans plusieurs banques sanctionnées, notamment Sber, Rosbank et Tinkoff Bank, pouvaient toujours acheter de la crypto, gracieuseté de Binance.
L’utilisation d’un code couleur pour les banques plutôt que pour leurs noms réels a fait soupçonner une tentative de cacher la véritable nature des institutions financières impliquées. Par exemple, Tinkoff était appelé « jaune », tandis que Sber était appelé « vert » sur les options de paiement de la plateforme P2P.
Le rapport s’est appuyé sur des informations provenant de sites Web d’entreprise, des captures d’écran d’utilisateurs et des remarques dans des groupes de discussion officiels pour garantir que les clients pouvaient même convertir les fonds de ces institutions en soldes chez Binance via plusieurs niveaux d’intermédiaires.
Sur la plateforme P2P, les vendeurs révèlent leurs informations bancaires aux acheteurs pour des transferts monétaires instantanés. Binance conserve la crypto-monnaie des vendeurs sous séquestre jusqu’à ce qu’ils confirment la réception de l’argent, pour lequel ils reçoivent une commission.
En 2022, Binance – comme de nombreuses autres institutions financières – a annoncé qu’elle suspendait ses opérations en Russie pour se conformer aux sanctions américaines et européennes (UE) après la première attaque de l’Ukraine. Les États-Unis et leurs alliés européens ont imposé des sanctions sur les transactions cryptographiques d’une valeur supérieure à 10 000 euros.
Les restrictions ont été renforcées en octobre 2022 pour inclure toute transaction cryptographique, quel que soit son montant.
En mai, Reuters et Bloomberg ont rapporté que le ministère américain de la Justice enquêtait sur l’entreprise pour violation présumée des sanctions américaines contre la Russie.
Binance, sous la direction du PDG Changpeng Zhao, s’occupe actuellement de problèmes juridiques et réglementaires dans le monde entier. La Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a intenté une action en justice contre la bourse et Zhao, les accusant de pratiques trompeuses.
Cette semaine, Mastercard et Visa ont mis fin à leurs partenariats respectifs avec Binance.
Voir l’article original en anglais
