Le monde du Web3 héberge une multitude de plates-formes décentralisées avec lesquelles les utilisateurs peuvent interagir, connues sous le nom abrégé de dApp.
Ceux-ci diffèrent les uns des autres en fonction de l’objectif pour lequel ils ont été développés, du nombre d’utilisateurs actifs, de la valeur totale verrouillée dans les contrats intelligents et des bénéfices qu’ils génèrent grâce aux frais de transaction des utilisateurs.
Dans cet article, voyons quelles sont les dApps les plus connues et les plus rentables.
Les plateformes dApp les plus utilisées par les utilisateurs DeFI
Entre plateformes les plus utilisées dans le monde DeFi, nous trouvons des dApps qui agissent comme les échanges décentralisés (DEX), les marchés de crédit/débit, appelés CDP (positions de dette collatéralisées) utilisés pour miner des stablecoins et des applications de staking liquides.
Dans les années à venir très probablement de nouveaux cas d’utilisation apparaîtront dans le monde de la finance décentralisée et par conséquent les dApps vont émerger avec des mécanismes différents de ceux que nous connaissons aujourd’hui.
Quoi qu’il en soit, pour l’instant, ceux que nous venons de mentionner représentent les catégories avec lesquelles les utilisateurs interagissent le plus.
En entrant plus en détail, essayons d’identifier quelles sont les dApps les plus suivies et lesquelles sont consultées quotidiennement par la communauté du secteur DeFi.
Pour ce faire, nous nous référons objectivement aux métriques du « Portefeuilles actifs uniques» (UAW) sur une base mensuelle, c’est-à-dire le nombre d’utilisateurs ayant effectué au moins une transaction sur ce protocole en un mois, et chez TVL.
Ce dernier nous dit combien d’argent est bloqué dans les contrats intelligents de la plateforme en question et est une indication de l’importance que lui accorde le marché.
Actuellement, le protocole décentralisé avec le plus d’UAW est Stargate Finance, protocole de transfert d’actifs omnichain qui utilise la technologie Layer Zero.
Cette plate-forme au cours du mois dernier a eu environ 2 millions d’interactions des portefeuilles des utilisateurs.
Le grand nombre d’opérations est probablement dû au récit des parachutages de LayerZero et Starknet dans lequel l’opération sur Stargate représente l’un des principaux critères d’éligibilité.
Voici les applications avec le plus d’UAW au cours des 30 derniers jours uniswap v3, Échange de crêpes V3 Et Iskra.
D’autre part, en observant le classement des dApps avec le plus de TVL, on retrouve les noms de Lido, une plateforme de staking liquide, avec une valeur bloquée de 13,18 milliards de dollarsFabricantDAO, CDP avec 6,88 milliards de dollars et Aave, plateforme de crédit/débit avec 5,45 milliards de dollars.
A noter que le top 5 des protocoles pour TVL sont des projets développés majoritairement sur la blockchain Ethereum, qui y reste réseau préféré des utilisateurs pour développer des contrats intelligents et en général pour développer des solutions pour le monde DeFi.
Les dApps qui génèrent le plus de profits sur les commissions de la plateforme
Passons maintenant à une analyse des dApps les plus rentables, nous pouvons distinguer 3 plateformes qui au cours des 30 derniers jours ont généré beaucoup plus de frais que leurs concurrents.
En première position on retrouve Uniswap, le leader DEX des échanges décentralisés, qui a produit le mois dernier 67 millions de dollars de frais.
Lido apparaît immédiatement derrière, qui en plus d’être la dApp avec le plus de TVL bénéficie également d’une rentabilité élevée avec des frais générés égaux à 55 millions de dollars.
En troisième position, on trouve Pancakeswap, le marché décentralisé de référence de l’écosystème BSC, qui au cours des 30 derniers jours a produit des frais pour 37 millions de dollars.
Voici de nombreux autres projets qui ont un business très intéressant et génèrent des profits, mais qui sont loin derrière les 3 que nous venons d’évoquer.
Parmi ceux-ci, cependant, il convient de mentionner GMX, Convex Finance, Aave, Level Finance, TraderJoe, Blur, Sushi, Curve et MakerDao-
Lors de l’analyse des dApps du monde DeFi sur le front de la rentabilité, il y a aussi quelque chose à faire attention à ne pas confondre les frais de plateforme avec le produit réellement « utile ».
En fait, de nombreuses dApps ont des coûts de maintenance élevés pour leurs services, tandis que d’autres parviennent à survivre avec peu de frais à supporter.
Les outils d’analyse en chaîne donnent données contradictoires parmi eux.
Cependant, ce graphique proposé par The Block est assez explicatif de la représentation des dApps avec plus de revenus et donc plus rentables
Il est très intéressant de souligner que toutes les applications décentralisées ont produit des commissions de manière beaucoup plus cohérente au cours de l’année 2021 par rapport à 2022 et 2023.
Cette année-là, la TVL et les frais générés par les Web3 dApps ont enregistré des valeurs moyennes 3 fois plus élevé que les actuels.
Stargate Finance : une passerelle d’accès au monde du Web3
Stargate Finance représente sans l’ombre d’un doute la dApp la plus intéressante du moment ainsi que la plateforme la plus suivie en termes de transactions par la communauté.
Comme mentionné ci-dessus, la raison de ce succès pourrait être liée à LayerZero et Starknet qui publieront très probablement un airdrop à leurs premiers utilisateurs.
Étant donné que Stargate est l’une des dApps centrales de ces projets, tout le monde pense que l’utilisation de la plateforme de communication omnichaine peut être utilisé comme exemple pour déterminer l’éligibilité à ces parachutages.
En conséquence, l’activité et le nombre de transactions effectuées sur ce protocole explosent, qui est principalement utilisé pour transférer des actifs d’une blockchain à une autre.
Dans le détail, les chaînes prises en charge par Stargate sont Etherem, Optimism, Arbitrum, Avalanche Fantom, BNB Chain, Polygon et Metis, tandis que les jetons avec lesquels les opérations d’interopérabilité peuvent être effectuées varient d’un réseau à l’autre.
Les commissions sont en ligne avec d’autres concurrents offrant des services similaires tels que le protocole Multichain, Celer Bridge, Synapse et Hop.
Au cours du mois dernier, Stargate a publié un volume de transactions de 2,3 milliards de dollarsinférieur seulement au « Polygon Pos Bridge » avec 4,1 milliards de dollars, qui ne permet cependant que le transfert d’actifs de Polygon vers Ethereum et vice versa.
Considérant les ponts qui supportent plus de deux réseaux, Stargate représente la solution haut de gamme sur le marché ainsi que la meilleure passerelle d’accès pour le monde du Web3.
Le protocole comporte également un jeton natif, à savoir STG, qui est principalement utilisé comme jeton de gouvernance dans les décisions de la communauté.
Il est possible de suivre l’activité du Stargate DAO et les nouvelles propositions sur les évolutions de la plateforme sur la page officielle Snapshot.
STG a un prix actuel de 0,69 $, une capitalisation de 136 millions de dollars et un approvisionnement en cours d’environ 20 % du maximum fixé.
Bien que la tokenomics du jeton ne soit pas la meilleure, on pourrait s’attendre à une augmentation du prix du STG à long terme si la plateforme Stargate est utilisée en permanence dans les mois/années à venir également.